CIMB Niaga Resmikan Spin Off UUS dan Luncurkan Bank Syariah Baru

PT Bank CIMB Niaga Tbk (BNGA) secara resmi mengumumkan spin off UUS CIMB Niaga dengan mendirikan bank umum syariah (BUS) baru, yakni PT Bank CIMB Niaga Syariah. Langkah ini menjadi bagian dari strategi perusahaan untuk memperkuat bisnis syariah dan meningkatkan kontribusi dalam sektor keuangan berbasis prinsip syariah yang terus berkembang di Indonesia. Inisiatif ini juga mempertegas komitmen CIMB Niaga untuk mengoptimalkan potensi industri perbankan syariah nasional.

Tanggal efektif spin off UUS CIMB Niaga sekaligus operasional perdana PT Bank CIMB Niaga Syariah ditetapkan pada 4 Mei 2026. Sejak saat itu, CIMB Niaga Syariah akan berdiri sebagai entitas mandiri yang fokus pada layanan keuangan syariah dengan visi memperluas inklusi keuangan berbasis nilai-nilai Islami di Tanah Air.

Dalam keterbukaan informasi Bursa Efek Indonesia (BEI) pada Senin, 28 April 2025, CIMB Niaga menegaskan bahwa pemisahan ini dilakukan bersama PT Commerce Kapital sebagai mitra strategis, memperkuat fondasi bisnis syariah perusahaan ke depan. Kolaborasi ini diharapkan mendorong inovasi produk dan layanan yang lebih relevan dengan kebutuhan pasar syariah.

Untuk merealisasikan spin off UUS CIMB Niaga, perusahaan akan mengadakan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) pada 26 Juni 2025. Forum ini bertujuan untuk mendapatkan persetujuan resmi dari pemegang saham terkait pemisahan UUS, penyusunan struktur organisasi, penguatan tata kelola perusahaan, serta rencana pengembangan bisnis CIMB Niaga Syariah ke depannya.

RUPS ini juga menjadi momentum untuk memaparkan strategi pertumbuhan, termasuk pengembangan produk syariah, ekspansi jaringan layanan, serta implementasi teknologi digital dalam operasional bank syariah baru tersebut.

Pasca spin off, PT Bank CIMB Niaga Tbk akan menguasai 99,999975% saham di CIMB Niaga Syariah, sementara PT Commerce Kapital memegang porsi saham sebesar 0,000025%. Struktur ini memastikan bahwa kendali penuh tetap berada di tangan CIMB Niaga, sembari membangun sinergi strategis yang mendukung pertumbuhan jangka panjang. Selain itu, CIMB Niaga dan CIMB Niaga Syariah juga akan membentuk Kelompok Usaha Bank (KUB) sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Dalam struktur KUB ini, CIMB Niaga Syariah sebagai anak usaha wajib memenuhi syarat modal inti minimum sebesar Rp1 triliun untuk menjaga kesehatan finansial dan memenuhi regulasi yang berlaku.

CIMB Niaga juga akan berperan sebagai Pihak Induk Konglomerasi Keuangan (PIKK), sebagaimana diatur dalam POJK No. 30/2024. Ini akan memperkuat integrasi dan sinergi antar perusahaan dalam grup konglomerasi keuangan yang dipimpin oleh CIMB Niaga.

Bagi nasabah, spin off UUS CIMB Niaga ini memberikan kepastian layanan dan kontinuitas bisnis. Seluruh kontrak, akad, atau perjanjian yang sebelumnya dibuat dengan UUS akan otomatis beralih ke CIMB Niaga Syariah sejak tanggal efektif spin off, tanpa perlu adanya perubahan dokumen atau perjanjian baru.

Selain itu, pengelolaan data pribadi nasabah UUS akan sepenuhnya diambil alih oleh CIMB Niaga Syariah. Proses ini dilakukan dengan mematuhi ketentuan Undang-Undang Pelindungan Data Pribadi (UU PDP), sehingga keamanan dan kerahasiaan data tetap terjamin sesuai standar regulasi nasional.

Beberapa faktor mendorong keputusan strategis untuk melakukan spin off UUS CIMB Niaga. Pertumbuhan pesat industri perbankan syariah di Indonesia menjadi salah satu alasan utama. Hingga akhir 2024, total aset industri perbankan syariah nasional mencapai Rp980,3 triliun, mengalami kenaikan 9,9% dibanding tahun sebelumnya. Dalam periode 2017–2024, rata-rata pertumbuhan tahunan (CAGR) sektor ini untuk aset mencapai 12,3%, pembiayaan 11,9%, dan Dana Pihak Ketiga (DPK) sebesar 11,9%. Data ini mencerminkan tingginya permintaan terhadap layanan keuangan berbasis prinsip syariah.

Faktor demografis juga menjadi pendorong signifikan. Dengan populasi Muslim terbesar di dunia, sekitar 158 juta orang, Indonesia memiliki potensi besar dalam mengembangkan layanan berbasis nilai-nilai syariah, tidak hanya dalam sektor keuangan, tetapi juga makanan halal, fashion muslim, hingga pariwisata syariah.

Selain peluang pasar, kepatuhan terhadap regulasi mendorong terjadinya spin off UUS CIMB Niaga. Sesuai dengan Undang-Undang Pengembangan dan Penguatan Sektor Keuangan (UUP2SK) dan POJK No. 12/2023, bank konvensional yang memiliki unit usaha syariah wajib melakukan pemisahan jika aset UUS mencapai 50% dari total aset induk atau minimal Rp50 triliun.

Dalam konteks ini, kinerja UUS CIMB Niaga sangat mendukung. Selama periode 2017 hingga 2024, pertumbuhan tahunan rata-rata (CAGR) aset mencapai 16,2%, pembiayaan 20,1%, dan DPK 15,5%. Selain itu, kontribusi UUS terhadap total aset CIMB Niaga meningkat signifikan dari 8,9% pada 2017 menjadi 19,3% pada 2024, mencerminkan penguatan peran unit syariah dalam bisnis CIMB Niaga secara keseluruhan.

Melalui spin off UUS CIMB Niaga, CIMB Niaga menegaskan visinya untuk menjadi pelopor dalam pengembangan perbankan syariah di Indonesia. PT Bank CIMB Niaga Syariah diharapkan menjadi pemain utama yang tidak hanya menawarkan layanan keuangan berbasis syariah, tetapi juga berinovasi dalam menghadirkan solusi keuangan digital yang sesuai dengan prinsip Islam.

Dengan dukungan struktur kepemilikan yang kokoh, kepatuhan terhadap regulasi, kemitraan strategis, dan momentum pertumbuhan pasar yang positif, CIMB Niaga Syariah siap mendorong kemajuan industri keuangan syariah nasional. Transformasi ini juga memberikan kontribusi nyata dalam memperluas akses masyarakat terhadap layanan keuangan yang inklusif dan berkelanjutan.