Aset Kripto Rp4,4 Triliun Disita, Dalang OctaFX Asal Rusia Akhirnya Tertangkap!

Kasus besar kembali mengguncang dunia perdagangan forex. Direktorat Penegakan Hukum India (Enforcement Directorate/ED) baru saja menyita aset kripto senilai ?2.385 crore atau sekitar Rp4,4 triliun dari sekitar 100 dompet digital yang terhubung dengan Pavel Prozorov, warga negara Rusia yang disebut sebagai dalang di balik operasi ilegal platform forex OctaFX. Penangkapan Prozorov di Spanyol menjadi titik balik penting dalam penyelidikan pencucian uang lintas negara yang telah menjerat ratusan ribu investor di India.

OctaFX dikenal luas sebagai platform perdagangan forex global. Namun di India, lembaga keuangan menilai operasinya tidak sah karena tidak memiliki izin dari otoritas resmi seperti Reserve Bank of India (RBI).

Menurut ED, OctaFX diduga menjalankan skema penipuan berkedok investasi forex. Sejak 2019, platform ini mengumpulkan dana dari investor India dengan janji keuntungan tinggi, mencapai dua kali lipat dalam lima bulan. Janji ini ternyata palsu. Dana investor digunakan untuk kegiatan ilegal, termasuk pencucian uang, pembelian properti mewah, dan investasi di luar negeri.

Pada Oktober 2024, RBI memasukkan OctaFX ke dalam Alert List, daftar entitas yang tidak memiliki izin untuk melakukan transaksi forex atau mengoperasikan platform perdagangan elektronik.

ED India berhasil membekukan aset kripto senilai ?2.385 crore yang ditemukan di sekitar 100 dompet digital milik Prozorov. Ini menjadi penyitaan kripto terbesar yang pernah dilakukan India terhadap tersangka asing.

Selain itu, ED juga telah menyita total aset senilai ?2.681 crore, termasuk 19 properti dan kapal pesiar mewah bernama Cherry di Spanyol. Prozorov disebut menggunakan dana hasil penipuan untuk memperluas jaringan bisnisnya di Eropa, Asia, dan Timur Tengah.

Sebagian dana hasil kejahatan juga dilacak masuk kembali ke India dalam bentuk Foreign Direct Investment (FDI) agar terlihat legal di atas kertas.

1. Pemasaran Agresif dan Sponsorship Besar

OctaFX menggunakan strategi pemasaran masif untuk menarik perhatian investor. Mereka bahkan menjadi sponsor salah satu tim di Indian Premier League (IPL) dan bekerja sama dengan influencer di media sosial untuk membangun citra sebagai platform terpercaya.

2. Skema Referral dan Komisi Besar

Sistem Introducing Brokers (IB) digunakan untuk memperluas jaringan pengguna. Investor lama yang berhasil membawa klien baru mendapat komisi besar. Model ini membuat OctaFX tumbuh cepat, namun pada kenyataannya uang dari investor baru digunakan untuk membayar keuntungan investor lama, mirip pola Ponzi scheme.

3. Manipulasi Trading dan Grafik Palsu

ED menemukan bukti bahwa OctaFX memanipulasi grafik candlestick dan pengaturan slippage di sistemnya. Hasilnya, investor hampir selalu merugi. Dalam laporan resmi, ED menyebut manipulasi ini dilakukan untuk memastikan platform terus menghasilkan keuntungan sepihak.

Investigasi menemukan jaringan global kompleks di balik operasi OctaFX.

• British Virgin Islands: pusat aktivitas pemasaran dan pengendalian dana.
• Spanyol: server dan kantor belakang operasi dijalankan di sini.
• Estonia dan Georgia: mengelola gateway pembayaran dan dukungan teknis.
• Dubai dan Singapura: menjadi pusat pengalihan dana hasil kejahatan.
• Siprus: bertindak sebagai perusahaan induk OctaFX India Pvt Ltd.
  

Dengan sistem ini, dana investor India dengan mudah dipindahkan antarnegara tanpa terdeteksi oleh regulator keuangan.

Dana investor dikumpulkan melalui transfer UPI dan rekening lokal di India. Selanjutnya uang dialirkan ke rekening perusahaan palsu dan individu yang dibuat untuk menyamarkan sumber dana.

Beberapa agregator pembayaran ilegal diketahui menyediakan merchant ID untuk perusahaan-perusahaan ini. Dana yang terkumpul kemudian dikirim ke luar negeri dengan alasan impor jasa palsu ke perusahaan Prozorov di Rusia, Spanyol, Estonia, Hong Kong, dan UEA.

Sebagian dana yang sudah keluar negeri kemudian dikembalikan ke India dalam bentuk investasi legal. Dengan cara ini, dana hasil kejahatan tampak seperti modal sah dari luar negeri.

Kasus ini menjadi peringatan keras bagi investor di India dan negara berkembang lainnya. Banyak korban yang tertarik karena promosi OctaFX yang menjanjikan profit cepat tanpa risiko tinggi.

Kini ribuan investor menghadapi kerugian besar karena dana mereka lenyap bersama runtuhnya jaringan penipuan tersebut. Reputasi perdagangan forex online pun ikut tercoreng.

Pihak otoritas menyerukan agar masyarakat berhati-hati terhadap platform forex yang tidak memiliki izin resmi. RBI mengingatkan bahwa setiap platform perdagangan forex harus terdaftar dan diawasi oleh lembaga keuangan yang sah, serta tidak boleh menjanjikan keuntungan tetap.

Dalam pernyataannya pada Juli lalu, OctaFX menyangkal keterlibatan Pavel Prozorov dalam operasi mereka saat ini. Perusahaan menyebut bahwa Prozorov bukan lagi bagian dari tim manajemen dan seluruh operasi OctaFX dilakukan sesuai peraturan hukum yang berlaku. Mereka juga menegaskan bahwa sistem pembayaran diatur oleh pihak ketiga yang memiliki infrastruktur dan proses verifikasi KYC sendiri.

Namun, otoritas India masih menilai kasus ini belum selesai. ED tengah menempuh jalur hukum dan diplomatik untuk memeriksa Prozorov lebih lanjut, bahkan membuka opsi ekstradisi ke India.

Kasus OctaFX menjadi salah satu penyelidikan forex ilegal terbesar dalam sejarah India. Dengan total kerugian mencapai miliaran rupee, penyitaan aset kripto senilai Rp4,4 triliun menegaskan pentingnya regulasi ketat di sektor investasi digital. Investor perlu memastikan bahwa setiap platform forex yang digunakan memiliki izin resmi dari otoritas keuangan. Transparansi dan pengawasan menjadi kunci untuk mencegah terulangnya kasus seperti OctaFX di masa depan.